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This paper deals with the international banks' adjustment process to the external debt of the less developed countries. It starts with an overview of the American banks' financial situation during the eighties and concludes that, after Brazil's default in 1987, banks are willing to strengthen their capital structure, but still have risks to face

O objetivo deste artigo foi analisar os bancos brasileiros sob as perspectivas das narrativas dos defensores do modelo atual vigente e dos que defendem mudanças profundas e estruturais, partindo da premissa do artigo de Wanderbroock (2018) que estudou as Demonstrações de Valor Adicionado – DVA, tendo esta, a finalidade de tornar pública a responsabilidade social das organizações, passando ser obrigatória pela Lei 11.638/2007, em que as empresas prestam contas à sociedade. Tal estudo analisou as convergências e divergências na distribuição de valor nas 500 maiores empresas listadas na BM&FBOVESPA, segregando-as em dois grupos, empresas produtivas e bancos. Na comparação, ficou demostrada que há significativas convergências entre empresas de mesmos grupos/setores e divergências significativas dos setores produtivos em relação aos bancos, e verificou-se que as empresas do setor financeiro são as que mais concentram riquezas, ou seja, distribuem mais riquezas aos acionistas que as empresas do setor produtivo. Trata-se de pesquisa e descritiva, qualitativa com análise de discurso, apresentando as diversas visões acerca dos bancos brasileiros.

El objetivo de este trabajo es explorar la asociación entre el grado de concentración propietaria y el desempeño de los bancos argentinos, medido a través del retorno real sobre los activos (ROA), rentabilidad sobre el patrimonio (ROE), e ingresos financieros netos durante el período 2005 a 2017. A partir de un análisis de regresión lineal con datos de panel, se describe una asociación negativa entre la concentración y el desempeño. Esta asociación es positiva para bancos con pocos propietarios. Argumentamos que, para bajos niveles de concentración, el propietario mayoritario toma excesivo riesgo resultando en menores retornos, mientras que la toma de riesgos se vuelve menor a mayor concentración propietaria.
Fecha de recepción: 20 de Abril de 2020
Fecha de aceptación: 9 de Octubre de 2021

Objetivo: Determinar la influencia de la estructura de capital y el riesgo crediticio en la rentabilidad de la banca privada ecuatoriana mediante modelado de sendas. Método: Se analizaron 504 observaciones de siete bancos ecuatorianos entre 2012-2017. Se estimó un modelo de sendas PLS-SEM. Resultados: La estructura de capital en los bancos ecuatorianos se vio influenciada significativamente por el riesgo crediticio, y no ejerce impacto significativo sobre la rentabilidad. El riesgo crediticio tuvo un efecto negativo significativo sobre la rentabilidad. Limitaciones: No se incorporó el entorno macroeconómico e institucional o efectos potenciales derivados del tamaño u otras características del banco. Conclusiones: Los hallazgos alientan a los líderes bancarios a mejorar las prácticas de administración de riesgos y puedan tomar decisiones de estructura de capital que aumente su rentabilidad. Originalidad: PLS-SEM ha comenzado a introducirse en finanzas y en la banca, este estudio muestra su aplicabilidad y las ventajas de su uso.

Neste breve ensaio, trago reflexões acerca das mudanças ocorridas em determinados espaços da cidade de Goiana (PE) desde o início da pandemia provocada pelo novo coronavírus e das medidas sócio-sanitárias e econômicas adotadas para minimizar os efeitos dessa situação extraordinária. A partir de anotações do diário de campo, de notícias veiculadas nas redes sociais, além da observação das mudanças espaciais adotadas para promover o distanciamento físico entre as pessoas, foi possível identificar consequências, principalmente de ordem econômica, para determinados grupos que exerciam suas atividades nas áreas centrais da cidade.