Financial monitoring and compliance control in banks. ; Финансовый мониторинг и комплаенс-контроль в банках. ; Фінансовий моніторинг та комплаєнс-контроль в банках

Abstract

In the article the modern problems of the activities of domestic banks, associated with their use and mediation in the laundering of proceeds of illicit origin, as well as the facts of non-compliance with legislative and regulatory requirements governing the activities of banks in Ukraine and internationally. Was further developed conceptual apparatus in part definitions of compliance and compliance system. Studied modern trends of compliance control in the banking sector. The necessity of the development and implementation of compliance systems in Ukrainian banks is based on the risk-based approach. ; В статье исследованы современные проблемы деятельности отечественных банков, связанных с их использованием и посредничеством в отмывании доходов незаконного происхождения, а также с фактами несоблюдения ими законодательных и регулирующих требований, регламентирующих деятельность банков как в Украине, так и на международном уровне. Получил дальнейшее развитие понятийный апарат, в части определения понятий комплаенс и комплаенс-система. Исследованы современные тенденции развития системы комплаенс-контроля в банковской сфере. Обоснована необходимость разработки и внедрения комплаенс-системы в украинских банках базирующейся на основе риск-ориентированном подходе. ; У статті досліджено сучасні проблеми діяльності вітчизняних банків, пов'язаних з їх використанням та посередництвом у відмиванні доходів незаконного походження, а також з фактами недотримання ними законодавчих та регулюючих вимог, що регламентують діяльність банків як в Україні, так і на міжнародному рівні. Дістав подальшого розвитку понятійний апарат в частині визначення понять комплаєнс та комплаєнс-система. Досліджено сучасні тенденції розвитку системи комплаєнс-контролю у банківській сфері. Обґрунтовано необхідність розробки та впровадження комплаєнс-системи в українських банках побудованої на засадах ризико-орієнтованого підходу.