Desde la intersección entre la sociología, la antropología y el derecho, este artículo analiza las diferentes herramientas legales existentes para la protección del medio natural en Colombia, las cuales han generado, en su aplicación, diversos conflictos derivados de las estrategias de conservación de los ecosistemas, la complejidad legal y la invisibilización de realidades sociales. A partir del análisis de la situación en la Ciénaga Grande de Santa Marta, el artículo argumenta que la interacción de las distintas medidas de protección y conservación del entorno está generando una tensión entre la garantía de los derechos humanos, el bienestar de las personas y los propios ecosistemas.
Al analizar la situación de los establecimientos de crédito (EC) entre agosto de 2016 y febrero de 2017, se observó un menor crecimiento real de la cartera, explicado principalmente por la dinámica de la cartera comercial. En cuanto a los indicadores de calidad por riesgo (ICR) y calidad por mora (ICM), se presentaron incrementos para todas las modalidades de cartera; sin embargo, estos niveles en general se mantuvieron por debajo de los observados en 2009. Con respecto a la dinámica del pasivo, este continuó con la tendencia decreciente presentada desde el segundo semestre de 2016. Por composición, los certificados de depósito a término (CDT) de mayores plazos y las cuentas de ahorro aumentaron su participación. En cuanto a las instituciones financieras no bancarias (IFNB), en febrero de 2017 se registró una desaceleración de los activos tanto en posición propia como administrada, en comparación con lo observado en agosto de 2016. Con respecto a la composición del portafolio propio y de terceros, las inversiones se concentraron principalmente en títulos de deuda pública y privada de emisores nacionales. Además, en el mismo período se observaron incrementos en el indicador de rentabilidad sobre activos (ROA) para todos los tipos de entidad. El análisis de los principales deudores del sistema financiero muestra que el sector corporativo presentó una disminución en el endeudamiento como porcentaje del PIB durante 2016. En el caso del sector privado, la reducción obedeció a que el endeudamiento con instituciones financieras nacionales creció a un ritmo menor que el producto y a que el fondeo con proveedores del exterior se redujo a causa de la apreciación de la tasa de cambio. En el caso del sector público, la disminución se dio por un menor financiamiento en moneda extranjera con entidades financieras nacionales y por una reducción, debido a la apreciación del peso, del saldo de bonos emitidos en el exterior y del endeudamiento con entidades bilaterales. El endeudamiento de los hogares se aceleró entre agosto de 2016 y febrero de 2017, principalmente en la modalidad de consumo. La dinámica anterior estuvo acompañada de una relativa estabilidad en el indicador de carga financiera calculado a nivel agregado. Por su parte, el ICM y el ICR presentaron incrementos durante este periodo, destacándose el deterioro de los créditos de libre inversión. En relación con el riesgo de mercado, la principal exposición por parte de las entidades financieras estuvo concentrada en el mercado de renta fija. Estos títulos mostraron valorizaciones durante el último semestre de 2016 y los primeros meses de 2017, impulsadas por un mayor apetito por riesgo a nivel mundial y por cambios en la postura de política monetaria local. Durante la segunda mitad de 2016 el mercado de renta variable presentó un comportamiento estable debido a la baja volatilidad del precio del petróleo. El indicador de riesgo de liquidez (IRL) muestra que los EC contaron con niveles adecuados de recursos líquidos para cumplir con sus obligaciones de corto plazo. Por su parte, la dinámica de los pasivos y el patrimonio de los EC continuó con la tendencia decreciente presentada desde mediados de 2015, destacándose la contribución negativa de los depósitos a la vista, las operaciones pasivas del mercado monetario, y los créditos de bancos y obligaciones financieras. Por otro lado, se resalta que los depósitos a término fueron el componente del pasivo que más aportó positivamente al crecimiento real anual del fondeo. Por último, el ejercicio de sensibilidad propuesto evaluó la resiliencia de los EC ante un escenario negativo (y poco probable), con un choque sobre la inversión, una caída en la confianza global sobre la economía colombiana y la materialización de un conjunto de riesgos para el sistema (riesgo de crédito, riesgo de mercado y riesgo de fondeo). Los resultados indican que el impacto del escenario hipotético sobre la solvencia total de los EC tendría una magnitud moderada. Al mismo tiempo, se observarían ciertos efectos negativos sobre el volumen de la cartera, su calidad y la rentabilidad del negocio de intermediación. Lo anterior muestra la importancia de continuar con el monitoreo cuidadoso de la situación financiera de deudores y entidades. ; The analysis of credit institutions between August 2016 and February 2017 showed a lower real growth of the loan portfolio, mainly explained by commercial loan-portfolio dynamics. The quality and non-performing loan indexes featured increases for all loan portfolio modalities; however, these levels remained below those observed in 2009, in general. As for liabilities, they continued with the declining trend shown since the second half of 2016. By composition, term deposit certificates at longer maturities and savings accounts increased their share. Regarding non-banking financial institutions, a slowdown was registered in assets in February 2016, both in proprietary and third-party positions, compared to that observed in August 2016. Regarding proprietary and third-party loan portfolio compositions, investments mainly concentrated in domestic issuers' government and private debt securities. In addition, increases in the return on assets index (ROA) for all types of entities were observed in the same period. Analysis of the main debtors of the financial system shows that the corporate sector featured a decrease in debt as GDP percentage during 2016. As for the private sector, this reduction took place since debt with domestic financial institutions grew at a lower rate than the output, and that funding with overseas suppliers was reduced due to exchange-rate appreciation. Regarding the public sector, the decrease was given by lower financing in foreign currency with domestic financial institutions, and by a reduction, due to appreciation of the Colombian peso, of bonds issued abroad, and debt with bilateral entities. Household debt increased between August 2016 and February 2017, mainly in the consumer modality. This dynamics was accompanied by a relative stability in the financial burden indicator calculated at the aggregate level. On the other hand, non-performing loans and quality indexes showed increases during this period, with a highlighted deterioration of personal loans. As for market risk, the main exposure by financial institutions was concentrated in the fixed-income market. These securities exhibited valuations during the latter half of 2016 and the first months of 2017, driven by a greater global appetite for risk and by monetary policy stance changes. Variable yield market had a stable behavior due to oil price low volatility during the second half of 2016. The liquidity risk indicator shows that credit institutions had adequate levels of liquid resources to meet their short-term obligations. On the other hand, credit institutions' liabilities and equity dynamics continued with the decreasing trend featured since mid-2015, highlighting the negative contributions of demand deposits, money market lending operations, and bank credits and financial obligations. Also, it is noteworthy that term deposits were the item that most positively contributed to funding real annual growth. Finally, the proposed sensitivity tests assessed the resilience of credit institutions to a negative (and unlikely) scenario, with an investment shock, a global confidence decline in the Colombian economy, and the materialization of a set of risks for the system (credit risk, market risk, and funding risk). Results indicate that the impact of the hypothetical scenario on the total solvency of credit institutions would have a moderate magnitude. At the same time, certain negative effects on the volume of the loan portfolio, its quality, and the profitability of the intermediation business would be observed. This shows the importance of continuing with the careful monitoring of the financial situation of debtors and entities.
Background: Chagas Disease is a neglected tropical disease caused by the protozoan Trypanosoma cruzi, with some of the most serious manifestations affecting the cardiovascular system. It is a chronic, stigmatizing condition, closely associated with poverty and affecting close to 6 million people globally. Although historically the disease was limited to endemic areas of Latin America recent years have seen an increasing global spread. In addition to the morbidity and mortality associated with the disease, the social and economic burdens on individuals and society are substantial. Often called the 'silent killer', Chagas disease is characterized by a long, asymptomatic phase in affected individuals. Approximately 30% then go on develop chronic Chagas cardiomyopathy and other serious cardiac complications such as stroke, rhythm disturbances and severe heart failure.Methods: In a collaboration of the World Hearth Federation (WHF) and the Inter-American Society of Cardiology (IASC) a writing group consisting of 20 diverse experts on Chagas disease (CD) was convened. The group provided up to date expert knowledge based on their area of expertise. An extensive review of the literature describing obstacles to diagnosis and treatment of CD along with proposed solutions was conducted. A survey was sent to all WHF Members and, using snowball sampling to widen the consultation, to a variety of health care professionals working in the CD global health community. The results were analyzed, open comments were reviewed and consolidated, and the findings were incorporated into this document, thus ensuring a consensus representation.Results: The WHF IASC Roadmap on Chagas Disease offers a comprehensive summary of current knowledge on prevention, diagnosis and management of the disease. In providing an analysis of 'roadblocks' in access to comprehensive care for Chagas disease patients, the document serves as a framework from which strategies for implementation such as national plans can be formulated. Several dimensions are considered in the analysis: healthcare system capabilities, governance, financing, community awareness and advocacy.Conclusion: The WHF IASC Roadmap proposes strategies and evidence-based solutions for healthcare professionals, health authorities and governments to help overcome the barriers to comprehensive care for Chagas disease patients. This roadmap describes an ideal patient care pathway, and explores the roadblocks along the way, offering potential solutions based on available research and examples in practice. It represents a call to action to decision-makers and health care professionals to step up efforts to eradicate Chagas disease.
Die European Values Study (EVS) und die World Values Survey (WVS) sind zwei groß angelegte, länderübergreifende und längsschnittliche Umfrage-Forschungsprogramme. Sie umfassen eine große Anzahl von Fragen zu moralischen, religiösen, gesellschaftlichen, politischen, beruflichen und familiären Werten, die seit Anfang der achtziger Jahre repliziert wurden.
Beide Organisationen vereinbarten, ab 2017 bei der gemeinsamen Datenerhebung zusammenzuarbeiten. Der EVS war verantwortlich für die Planung und Durchführung von Umfragen in europäischen Ländern unter Verwendung des EVS-Fragebogens und der methodischen Richtlinien des EVS. Der WVSA war für die Planung und Durchführung von Umfragen in Ländern außerhalb Europas verantwortlich, wobei der WVS-Fragebogen und die methodischen Richtlinien des WVS verwendet wurden. Beide Organisationen entwickelten ihre Entwürfe für Master-Fragebögen unabhängig voneinander. Die gemeinsamen Items definieren den gemeinsamen Kern beider Fragebögen.
Der Gemeinsame EVS/WVS wird aus den beiden Quellendatensätzen des EVS und des WVS erstellt: - European Values Study 2017 Integrated Dataset (EVS 2017), ZA7500 Data file Version 5.0.0, doi:10.4232/1.13897 (https://doi.org/10.4232/1.13897). - World Values Survey: Round Seven–Country-Pooled Datafile. Version 5.0.0, doi: 10.14281/18241.20