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Rezension: Zielgruppe sind Studenten der Bank- und Versicherungsbetriebslehre und Praktiker dieser Branchen. Doch auch der interessierte Laie, für den die Geschäftstätigkeit der Banken und Versicherungen zunehmend an Bedeutung gewinnt (private Geldanlage, Altersvorsorge, Vermögensbildung etc.) kann sich fundierten Einblick in die jeweilige Thematik verschaffen. Schon mittleren Bibliotheken empfohlen. (I. Müller-Boysen)

The extraordinary steps taken by governments during the 2007-2009 financial crisis to prevent the failure of large financial institutions and support credit availability have invited heated debate. This paper comprehensively reviews empirical assessments of the benefits of those programs-such as their effectiveness in reducing bank failures or supporting new lending-introduces a combined dataset of five key programs that provided term debt or equity to banks in the U.S., and assesses the effects of such support on lending by U.S. banks. The results, using an instrumental variable approach, suggest that bank loans did not increase at institutions receiving government support.

Banken sind verpflichtet, ihre Prozessqualität zu verbessern - und nichts eignet sich besser dazu wie ein umfassendes Qualitätsmanagementsystem. Dieses Buch zeigt Ihnen, wie Sie ein Qualitätsmanagementsystem einführen können, und zwar konsequent praxisorientiert und direkt zugeschnitten auf die Bedürfnisse von Banken.- Systematisch Prozesse verbessern- Auch ohne Vorwissen verständlich- Viele Beispiele und Musterlösungen Der HerausgeberProf. Dr.-Ing. Gerd F. Kamiske, ehemals Leiter der Qualitätssicherung im Volkswagenwerk Wolfsburg und Universitätsprofessor für Qualitätswissenschaft an der TU Berlin, verbindet Praxis und Wissenschaft in idealer Weise.Seine umfangreichen Erfahrungen in verantwortlicher Linien- und Projektarbeit im In- und Ausland einerseits und in Lehre und Forschung andererseits garantieren einen praxisnahen Wissenstransfer in Form dieser Pocket-Power-Reihe zum Nutzen jeden Lesers.Die AutorenDr. Gerhard Gietl ist Geschäftsführer der VIA Consulting Group und als langjähriger Berater und Trainer in vielen namhaften Unternehmen, auch im Bankgewerbe, tätig.Norbert Gittfried ist Vorstandsassistent einer Genossenschaftsbank.

Sophisticated banking is vital for modern society to function and prosper. Banks lend to individuals and corporations but do so after carefully exploring the risks they undertake to each customer. This book examines the important role of lending in banking operations and how banks can implement safe and effective loan initiatives. Banks rely on lending to generate profits, but it can be a risky venture. It is important for banking professionals to understand how to mitigate those risks. Bank Lending from the Hong Kong Institute of Bankers discusses a variety of topics that impact a bank's.

Cornelius Riese identifiziert und analysiert entlang der Wertschöpfungskette wesentliche Industrialisierungstendenzen von Banken und präsentiert ein Modell, das das Verhalten gering und stark industrialisierter Banken simuliert und damit Aufschluss über die Vorteilhaftigkeit der Industrialisierungstendenzen aus Sicht der verschiedenen Stakeholder gibt. Dr. Cornelius Riese promovierte bei Prof. Dr. Friedrich Thießen am Lehrstuhl für Betriebswirtschaftslehre, insbesondere Finanzwirtschaft und Betriebswirtschaftslehre, der TU Chemnitz. Er ist Projektleiter bei der Accenture GmbH, München.

The banking industry is an essential financial intermediary, thus the efficient operation of banks is vital for economic development and social welfare. However, the 2008 global financial crisis triggered a reconsideration of the banking systems, as well as the role of government intervention. The literature has paid little attention to the banking industry in the Asia-Pacific region in the context of bank efficiency. This study employs double bootstrap data envelopment analysis to measure bank efficiency and examine the relationship between regulation, supervision, and state ownership in commercial banks in the Asia-Pacific region for the period 2005 to 2014. Our results indicate that excluding off-balance sheet activities in efficiency estimations lead to underestimating of the pure technical efficiency, while overestimating the scale efficiency of banks in the Asia-Pacific region. Cross-country comparisons reveal that Australian banks exhibit the highest levels of technical efficiency, while Indonesian banks exhibit the lowest average. Our bootstrap regression results suggest that bank regulation and supervision are positively related to bank technical efficiency, while state ownership is not significantly related to bank efficiency. Furthermore, our findings show that tighter regulation and supervision are significantly related to higher efficiency for small and large-sized banks.

Soundness of a bank is reflected in the financial statements issued by the bank where such financial statements have been audited by public accounting firms. Health assessment of banks carried out each period. In any assessment of a bank's condition is determined. For banks that have been considered previously can also be assessed whether there is an increase or decrease in health. For banks which, according to health or the health assessment increase does not matter, because that is what is expected and continue to be retained, but the bank is constantly unwell. This study aims to analyze the Government Performance Comparison Bank, Foreign Banks and Private Banks in Indonesia In the Year 2001 to 2010. Population used in this study were all government banks and private banks in Indonesia Stock Exchange. The sampling technique used in this study was purposive sampling because only a selected sample met the criteria only. Analysis techniques use descriptive analysis. CAMEL financial ratio and determine the mean of each ratio. Ratio is CAR (Capital Adequacy Ratio), NPL (Non Performing Loan), ROE (Return On Equity), ROA (Return On Asset), BOPO (Operational Cost Ratio) and LDR (Loan to Deposits Ratio) has the power or the power classification predictions for the state banks experiencing financial difficulties.

Besteht in Deutschland eine Kreditklemme bzw. ein Credit Crunch? Um das Ausmaß dieses Problems für die deutsche Wirtschaft zu untersuchen, hat das ifo Ins-titut im Rahmen seiner monatlichen Konjunkturtestumfrage im Juni und August dieses Jahres die Teilnehmer nach der Bereitschaft der Banken, Kredite an Unternehmen zu vergeben, gefragt. Die Ergebnisse der Umfrage untermauern die Vermutung, dass deutsche Banken bei der Kreditvergabe sehr restriktiv vorgehen: Im Juni gaben nur 2,5% der bundesdeutschen Unternehmen aus dem verarbeitenden Gewerbe an, dass sie die Bereitschaft der Banken, Kredite an Unternehmen zu vergeben, als »entgegenkommend« beurteilen. Im August verbesserte sich dieser Prozentsatz nur unwesentlich auf 2,6%.