Suchergebnisse

Across Europe and North America, governments responded to the financial crisis of 2007-8 by taking on the debt of banks and insurance companies. Subsequent austerity programmes to reduce that debt have cut the living standards of all but the richest. Yet governments insist cuts are necessary and that they are fairly distributed. In this review of austerity policies in the UK, these claims are challenged, first by assessing the impact on key population groups of cuts in welfare spending and second by showing how specific reforms, including those planned before the financial crash, are likely to affect current and future pensioners, especially women and those living on low incomes. Finally, I review the effectiveness of austerity policies in tackling the deficit, outlining alternative policies that have been put forward by critics. I conclude that the cuts are not only unfair, exacerbating the social division between the very wealthy and the rest of society but are also counterproductive to the aim of restoring economic activity and reducing the deficit. ; En Europa y en Norte América, los gobiernos han respondido a la crisis financiera de 2007-8 asumiendo la deuda de los bancos y de las compañías de seguros. Los consecuentes programas de austeridad para reducir esa deuda han recortado los niveles de vida de todas las personas excepto de las más ricas. Los gobiernos insisten en que los recortes son necesarios y están distribuidos justamente. En esta revisión de las políticas de austeridad en UK, estas pretensiones son desafiadas, en primer lugar, valorando el impacto de los recortes del gasto social sobre algunos grupos de población clave y, en segundo lugar, mostrando cómo ciertas reformas específicas, incluso aquéllas proyectadas con anterioridad a la crisis financiera, tienden a afectar a las y los pensionistas actuales y futuros, especialmente a las mujeres y a las personas con ingresos más bajos. Finalmente, reviso la efectividad de las políticas de austeridad que pretenden hacer frente al déficit, y esbozo políticas alternativas que han sido propuestas por algunos críticos. Concluyo que los recortes no sólo son injustos, ya que empeoran la división social entre los muy ricos y el resto de la sociedad, sino también contraproducentes de cara al objetivo de recuperar la actividad económica y reducir el déficit.

In this brief response to the proposal for temporary exit from employment, I question whether funding career breaks through state pension sacrifice is the best way to achieve the aim of allowing individuals more autonomy, choice and flexibility in their life course. I argue that this funding mechanism is socially-divisive, reinforcing the disadvantages already experienced by vulnerable groups in the population. In contrast, an alternative scheme – a lifelong Citizen's Income – could achieve the desirable aims without the drawbacks.

Debate on pension privatisation in Europe has provided useful insights into the diversity of European pension systems in terms of ideological orientation, design features and reform paths followed. However, the gender dimension has often been neglected. Thus a recent analysis states that, depending on predominant social values, pension privatisation may be 'consistent with the notion of collective responsibility for needs-satisfaction' (Hyde et al., 2003: 189). Yet the unequal effects of privatisation on men and women are ignored. This article argues that, despite considerable variation among countries in the nature of their private pension schemes, the latter share a failure to incorporate allowances for periods of unpaid caring work over the lifecourse. Comparison of the needs-satisfying capacity of private and public pensions must take account of the situation of those who raise the next generation of producers and taxpayers.

À l'heure où les États providence en transition doivent faire face au vieillissement de leur population et à la réduction de l'assiette fiscale, il devient encore plus urgent pour eux que pour ceux des autres économies développées de parvenir à une sortie plus tardive du marché du travail. Des réformes du modèle de protection sociale bismarckien préexistant sont en cours, mais les perspectives d'emploi pour les travailleurs de plus de 50ans sont limitées. Malgré une égalité formelle entre les sexes dans la sphère publique de l'emploi, ces tendances peuvent exercer une influence distincte sur les hommes et les femmes de cette tranche d'âge, du fait des rôles domestiques différents qu'ils ont endossés avant et pendant cette période de leur vie. Dans cet article, les données issues de l'International Social Survey Programme de 1997 (ISSP) sont utilisées afin d'examiner les différences entre les genres en ce qui concerne le taux de chômage, les points de vue, préférences et perceptions par rapport au travail rémunéré et les responsabilités dans le domaine du travail non rémunéré, au sein de la population âgée de 50 à 69 ans, dans six pays en transition. Le taux d'emploi des personnes de plus de 50 ans y est plus faible qu'en Europe de l'Ouest, avec notamment une forte baisse au moment de l'âge légal de la retraite. À ce moment de leur vie, les hommes sont davantage susceptibles que les femmes d'avoir perdu leur emploi. Les hommes ont une vision plus utilitariste de l'emploi et ceux qui occupent un poste sont plus nombreux que les femmes à déclarer travailler dans des conditions physiquement difficiles ou dangereuses. Une majorité d'hommes et de femmes souhaiteraient passer plus de temps avec leur famille, mais parallèlement, les hommes préféreraient en consacrer davantage à un travail rémunéré, tandis que les femmes aimeraient mieux le passer avec des amis. Comme en Europe occidentale, les femmes supportent la plus grosse part du travail domestique, qu'elles exercent ou non un emploi. En conclusion, les politiques visant à restreindre les possibilités d'accès à la retraite, sans améliorer l'offre d'emplois destinés aux travailleurs âgés, ne parviendront pas forcément à allonger la durée d'emploi, mais accroîtront les difficultés pour les personnes les moins dotées en capital humain et réduiront l'indépendance de la femme par rapport à la famille.

Research on the balance of welfare provision between state and market has in the past ignored gender, and more recent feminist analysis has barely explored how changing gender roles over time interact with shifts in pension policy. The loosening link between marriage and motherhood poses questions for pension systems still largely based on the male breadwinner model of pension provision for carers. This article uses data from the General Household Surveys to examine how patterns of employment and private pension disadvantage according to marital and maternal status differ between earlier and later generations of women in Britain. The private pension premium attached to never-married status among women aged over 65 is found to diminish in later generations. It is argued that cross-subsidies in state and private pension schemes in favour of married women may be less appropriate than in the past and that better means of compensating women for periods of caring can be found.

Considers the way in which UK and American pension schemes are structured for women's poverty and social exclusion in later life. Analyses recent trends in women's employment and the impacts on current pension structures. Looks at the impact of different pension schemes and goes on to cover the effect on different classes and ethnicities. States that childcare is currently uncrecognised within pension systems as it is unwaged work and can lead to serious adverse financial impacts on women undertaking this role.