Les différences de genre en termes de comportement de départ à la retraite sont encore peu étudiées, en partie parce qu'il est difficile de distinguer les différences de carrière des différences de choix de départ entre les individus. À partir de la réforme des retraites française de 2003, qui a modifié les incitations financières au départ, nous montrons qu'à caractéristiques données, les femmes et les hommes ne prennent pas les mêmes décisions. Les hommes sont plus sensibles aux incitations financières et décalent davantage leur âge de départ. Cependant, globalement, la combinaison des caractéristiques de carrière et des comportements différents conduit à un effet moyen de la réforme similaire pour les femmes et les hommes. Classification JEL : J26, H55, J16.
This paper investigates the impact of survivors insurance on marital behavior. We study the 1996 Dutch reform which considerably tightened eligibility rules to survivors' benefits. Exploiting a discontinuity in date of birth eligibility to survivors insurance and using a rich and exhaustive of the Dutch population administrative dataset, we carry out a regression discontinuity design and we find no evidence of the reform on divorce probability. Exploring possible explanations for our zero-effect result, we study how labor supply responses can compensate the income drop the reform induced. We find a strong increase in the labor force participation of widows after the reform. However this response does not completely offset the decrease in income generated form the cut in survivors benefits.
This paper investigates the impact of survivors insurance on marital behavior. We study the 1996 Dutch reform which considerably tightened eligibility rules to survivors' benefits. Exploiting a discontinuity in date of birth eligibility to survivors insurance and using a rich and exhaustive of the Dutch population administrative dataset, we carry out a regression discontinuity design and we find no evidence of the reform on divorce probability. Exploring possible explanations for our zero-effect result, we study how labor supply responses can compensate the income drop the reform induced. We find a strong increase in the labor force participation of widows after the reform. However this response does not completely offset the decrease in income generated form the cut in survivors benefits.
This paper investigates the impact of survivors insurance on marital behavior. We study the 1996 Dutch reform which considerably tightened eligibility rules to survivors' benefits. Exploiting a discontinuity in date of birth eligibility to survivors insurance and using a rich and exhaustive of the Dutch population administrative dataset, we carry out a regression discontinuity design and we find no evidence of the reform on divorce probability. Exploring possible explanations for our zero-effect result, we study how labor supply responses can compensate the income drop the reform induced. We find a strong increase in the labor force participation of widows after the reform. However this response does not completely offset the decrease in income generated form the cut in survivors benefits.
Instaurées à une époque où le mariage était la forme prédominante de la vie en couple et se terminait rarement par un divorce, et dans lequel l'homme était le principal pourvoyeur de ressources du ménage, les pensions de réversion sont aujourd'hui régulièrement débattues, aussi bien sur leur pertinence que sur leur efficacité. La transition du système de retraite actuel en annuité, composé de nombreux régimes, vers un système universel en points conduirait non seulement à unifier les dispositifs de droits conjugaux français, mais aussi à redéfinir les objectifs de la pension de réversion, cette dernière répondant aujourd'hui à des logiques différentes selon les régimes de retraite. Le mélange actuel de logiques patrimoniales, assurantielles et d'aides sociales se traduit par de nombreuses disparités entre personnes veuves selon le régime d'affiliation du conjoint décédé. Cet article présente les disparités existantes dans le système de réversion. Il propose des pistes pour une réforme des pensions de réversion et, en particulier, celle répondant à un objectif de maintien du niveau de vie du conjoint survivant. En utilisant des données de pension de retraite de couple (Fidéli 2016), nous mettons en évidence les redistributions engendrées par le passage à un système de réversion de ce type, selon le niveau des pensions de droits directs des femmes et celles des couples. Les femmes aux pensions les plus faibles, quel que soit leur régime réversataire, ainsi que celles à fort niveau de pension, lorsqu'elles sont veuves d'un ancien salarié du privé, auraient un taux de réversion dans un système de réversion maintenant le niveau de vie supérieur à celui du système actuel. À l'échelle du couple, les veuves d'un salarié du secteur privé appartenant aux couples dont les pensions sont les plus élevées gagneraient à la mise en place d'un dispositif de maintien du niveau de vie, au détriment d'une perte, de moindre ampleur, pour celles issues des autres couples. L'effet serait opposé pour les veuves d'un ancien fonctionnaire.
