Suchergebnisse

W polskiej nauce prawa ubezpieczeniowego co najmniej kilkukrotnie podejmowano już próby ustalenia aktualnej liczby ubezpieczeń obowiązkowych, a także nakreślenia podstawowych problemów odnoszących się do rodzimej legislacji we wskazanym zakresie. Materia normatywna ubezpieczeń obowiązkowych jest jednak wyjątkowo "plastyczna" i podatna na zmiany. Inaczej mówiąc, badania dotyczące problematyki ubezpieczeń obowiązkowych wymagają okresowych aktualizacji, zarówno pod względem ilościowym, jak i jakościowym. Stąd celem niniejszego artykułu jest przedstawienie stanu ubezpieczeń obowiązkowych w Polsce za lata 2016–2021. W artykule prezentowane są wyniki analiz dotyczące nie tylko rodzimego prawa, ale także ustawodawstw innych państw członkowskich UE, w szczególności w kontekście komunikatu Komisji Europejskiej dotyczącego ubezpieczeń obowiązkowych w państwach członkowskich UE z dnia 18 października 2019 roku.

Troska o środowisko jest coraz istotniejsza. Do 2050 roku Europa ma się stać kontynentem neutralnym dla klimatu za sprawą wdrożenia programu Europejski Zielony Ład. Jedną z inicjatyw w ramach Zielonego Ładu jest działanie od pola – w gospodarstwie rolnym – do stołu – w domu konsumenta. Ważnym elementem rozwoju idei "od pola do stołu" w Polsce jest rolniczy handel detaliczny (RHD). Celem rozważań podjętych w niniejszym artykule jest próba odpowiedzi na następujące pytania: 1) na jakich zasadach rolnicy prowadzący rolniczy handel detaliczny ponoszą odpowiedzialność cywilną wobec klientów oraz 2) czy RHD może być objęty odpowiedzialnością ubezpieczeniową (a jeśli tak, to w ramach jakich ubezpieczeń i w jakim zakresie). W pracy analizie poddane zostaną zasady odpowiedzialności (cywilnej i ubezpieczeniowej) oraz ryzyka związane z odpowiedzialnością za produkt tworzony w ramach rolniczego handlu detalicznego. Analizie nie będą natomiast poddane np. ryzyka środowiskowe, związane z koniecznością wycofania produktu lub dotyczące utraty zysku, są to bowiem zupełnie odmienne ryzyka.

The purpose of this paper is to introduce certain new solutions in field of policyholders protection drafted by Polish legislators in the process of IDD implementation (in B2C and B2B transactions). By the end of February 2018, the Insurance Distribution Act is to enter into force, fundamentally reshaping Polish insurance law. The Insurance Distribution Act draft includes a multitude of provisions aimed at improving and broadening legal mechanisms guaranteeing the rights and obligations of insurance customers. However, the current contents of the Insurance Distribution Act draft already raise doubts whether the legislative techniques are accurate and precise. The authors focus on the solutions chosen in the Insurance Distribution Act draft that constitute new quality for Polish policyholders, including consumers. This is preceded by overall remarks on the draft itself as well as the current state of insurance legislation in Poland and the notion of a consumer.

Poland has been in a phase of change since 2015. The constitutional system of the Third Republic is being restructured. The Judiciary, media, schools and universities are the main focus of attention. This restructure is being celebrated by the government as a renewal of the Polish state, but is being branded by the opposition as the destruction of the Polish Republic in favour of an illiberal democracy. In this already very difficult situation, Poland was confronted with the major challenges posed by a pandemic. What effects will the crisis have on the restructuring of the constitutional system? At present, it seems that the pandemic is acting as a catalyst for those changes. This book aims to provide an informed commentary on those developments and what they mean for the Third Polish Republic.