Suchergebnisse

This paper aims to contribute to the debate on the feasibility of the provision of micro flood insurance as an effective tool for spreading disaster risks in developing countries and examines the role of the institutional-organisational framework in assisting the design and implementation of such a micro flood insurance market. In Bangladesh, a private insurance market for property damage and livelihood risk due to natural disasters does not exist. Private insurance companies are reluctant to embark on an evidently unprofitable venture. Testing two different institutional-organisational models, this research reveals that the administration costs of micro-insurance play an important part in determining the long-term viability of micro flood insurance schemes. A government-facilitated process to overcome the differences observed in this study between the nonprofit micro-credit providers and profit-oriented private insurance companies is needed, building on the particular competence each party brings to the development of a viable micro flood insurance market through a public-private partnership. © 2011 The Author(s). Disasters © Overseas Development Institute, 2011.

This paper aims to contribute to the debate on the feasibility of the provision of micro flood insurance as an effective tool for spreading disaster risks in developing countries and examines the role of the institutional-organisational framework in assisting the design and implementation of such a micro flood insurance market. In Bangladesh, a private insurance market for property damage and livelihood risk due to natural disasters does not exist. Private insurance companies are reluctant to embark on an evidently unprofitable venture. Testing two different institutional-organisational models, this research reveals that the administration costs of micro-insurance play an important part in determining the long-term viability of micro flood insurance schemes. A government-facilitated process to overcome the differences observed in this study between the nonprofit micro-credit providers and profit-oriented private insurance companies is needed, building on the particular competence each party brings to the development of a viable micro flood insurance market through a public-private partnership.

This paper aims to contribute to the debate on the feasibility of the provision of micro flood insurance as an effective tool for spreading disaster risks in developing countries and examines the role of the institutional-organisational framework in assisting the design and implementation of such a micro flood insurance market. In Bangladesh, a private insurance market for property damage and livelihood risk due to natural disasters does not exist. Private insurance companies are reluctant to embark on an evidently unprofitable venture. Testing two different institutional-organisational models, this research reveals that the administration costs of micro-insurance play an important part in determining the long-term viability of micro flood insurance schemes. A government-facilitated process to overcome the differences observed in this study between the nonprofit micro-credit providers and profit-oriented private insurance companies is needed, building on the particular competence each party brings to the development of a viable micro flood insurance market through a public-private partnership.

The article reveals the legal bases and organizational directions of life insurance companies. The purpose of the study is to identify the main legal and organizational foundations for life insurance. Methodology. The totality of research methods is a methodology for analyzing and organizing the main legislative acts and laws, namely the methods of generalization, comparison, chronology, analysis and generalization. Results. The legislation on life insurance pays much attention to the organizational aspect of the establishment and operation of insurers, but the implementation of the law does not reflect the state and reliability of the life insurance company, nor does it affect the choice of the company in which a person wants to insure his life. In article characterized the legislative basis, a chronological description of the historical development and establishment of insurance in Ukraine. Comparison and analysis of insurance contracts were conducted. Conclusions are made on changes in the organizational and legal principles of life insurance in order to improve it. Practical meaning. The results of the study can be used in the practice of insurers for life insurance to self-check compliance with the legislative and legal framework for the organization of insurance activities. Prospects for further research. On the basis of the research carried out, there is an objective need to find out the theoretical and methodological foundations of the insurance companies' activity for making decisions on life insurance. ; Стаття спрямована на аналіз основних законодавчих актів щодо становлення та розвитку страхування життя в Україні. Ринок страхування життя в кожній країні є індикатором економіки та сталого розвитку підприємництва. Стрімке старіння населення всіх країн світу виснажує фінансову спроможність громадян, що призводить до низького рівня охорони здоров'я та пенсійного забезпечення. З отриманням незалежності, в Україні відбувається постійний розвиток законодавчого, державного регулювання ринку страхування життя. Визначено, що для цього було прийнято ряд законів, указів та проектів, що сприяють поліпшенню страхового ринку та умов функціонування страховиків. Зазначено, що законодавство про страхування життя багато уваги приділяє організаційному та правовому аспекту створення та функціонування страховиків, тому, виникає об'єктивна необхідність з'ясування організаційно-правових засад діяльності компаній для прийняття рішень щодо страхування життя. Метою дослідження є виявлення основних правових та організаційних засад становлення страхування життя. Методологія. Сукупність методів дослідження становить методологію аналізу та організації основних законодавчих актів та законів, а саме методи узагальнення, порівняння, хронологізації, аналізу та узагальнення. Результати. Законодавство про страхування життя приділяє велику увагу організаційному аспекту створення та діяльності страховиків, проте реалізація умов закону не може відображати стан та надійність компанії зі страхування життя, а також не впливає на вибір компанія, в якій людина хоче застрахувати життя. У статті розкрито правові основи та організаційні напрями діяльності компаній зі страхування життя. Охарактеризовано законодавчу базу, хронологічний опис історичного розвитку та становлення страхування в Україні. Здійснено порівняння та аналіз договорів страхування. Зроблено висновок про зміни організаційно-правових принципів страхування життя з метою його поліпшення. Зроблено висновок, що страхування життя дає змогу забезпечити щоденний захист людини – як сьогодні, так і в майбутньому. Це призводить до виникнення двох ефектів – у держави з'являються додаткові довгострокові кошти, які забезпечують фінансування інвестиційних проектів, що сприяє подальшому розвитку економіки країни; громадяни отримують страховий захист, накопичення на майбутні періоди, а відтак – захист інтересів людини. Практичне значення. Результати дослідження можна використовувати у практичній діяльності страховиків з страхування життя для самоперевірки дотримання законодавчої та правової бази при організації страхової діяльності. Перспективи подальших досліджень. На основі проведених досліджень виникає об'єктивна необхідність з'ясувати теоретичні та методологічні основи діяльності страхових компаній для прийняття рішень щодо страхування життя.