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Purpose – In the internet economy, the business model of web portals has spread rapidly over the
last few years. Despite this, there have been very few scholarly investigations into the services and
characteristics that transform a web site into a portal as well as into the dimensions that determine
the customer's evaluation of the portal's service quality.
Design/ methodology/ approach – Based on an empirical study in the field of e-banking, the
authors validate a measurement model for the construct of web portal quality based on the following
dimensions: security and trust, basic services quality, cross-buying services quality, added value,
transaction support and responsiveness.
Findings – The identified dimensions can reasonably be classified into three service categories:
core services, additional services, and problem-solving services.
Originality/ value – The knowledge of these dimensions as major determinants of consumer's
quality perception in the internet provides banks a promising starting point for establishing an
effective quality management for their e-businesses.

1 Paving the Way to the Privatization of Public Financial Services -- 2 Privatization of Public Financial Services and Financial Reforms -- 3 Progress after the Privatization of Public Financial Services and Trends by Type of Financial Institution: Listing of Japan Post Bank and Reorganization of Regional Banks -- 4 Theory and Empirical Analysis for the Restructuring of the Three Privatized Public Financial Institutions and Regional Banks -- 5 Institutional Designs for the Reorganization of the Three Privatized Banks and Regional Banks -- Afterword.

The problems for micro, small and medium enterprises is marketing, especially during the Covid-19 pandemic happening with social distancing and limiting direct consumer market access. Marketing is crucial because it involves income and the business cycle, especially in rural areas. Micro waqf banks based on Islamic boarding schools encourages the marketing of the products of the surrounding community. This research analyses the product marketing of micro waqf bank customers in Banten province of Indonesia. This research uses a qualitative study with a grounded theory approach, which informants consist of administrators, managers, supervisors and customers of micro waqf banks. The results show that six models of social evolution, namely empathy, exploration, elaboration, exposure, execution and expansion, can be used as alternative approaches to increase marketing of micro waqf bank products, including franchise involvement with joint marketing, e-commerce involvement with digital business services, involvement government in training and marketing strategies as well as the involvement of micro waqf banks in the creation of joint marketing content. The implication of the design thinking approach to the social evolution model will increasing marketing products for micro waqf bank customers.

The following thesis will present the results of a study on the impact of electronic marketing in bank positioning in Kosovo. As a case study we have selected ProCredit Bank and Raiffeisen Bank which are operating in Kosovo for several years now.Development of information technology has brought changes in every day work offering various opportunities to the clients and its activities in particular to financial institutionsIn this study we have surveyed customers of the banks that operate in Kosovo. For data collection an electronic questionnaire has been used, which was sent to the clients of both banks which are subject of study.The purpose of this paper is to reveal how these banks apply electronic systems for the provision of services and how this service has impact on their position in the banking market in Kosovo.Findings from this study have enabled us to understand that the banking sector still suffers deficiencies regarding Internet usage by customers to perform banking transactions.

Inhaltsangabe: Einleitung: Der Einfluss des Internet auf das Verhalten vermögender Privatkunden bei Banken und die daraus resultierenden Veränderungen für das Marketing werden analysiert. Der vermögende Privatkunde wurde zu diesem Zweck als Person mit einem investierbaren Geldvermögen von mindestens 200.000 DM definiert. Vom 15.09.1999 bis zum 29.10.1999 wurde eine persönliche Befragung unter 168 Personen durch Interviewer der Gesellschaft für Konsumentenforschung durchgeführt. Es hat sich herausgestellt, dass 66 Personen (39%) das Internet nutzen, 34 (20%) es in Zukunft nutzen wollen, und es 68 (41%) ablehnen. Die Internetnutzer wurden nach bestimmten Kriterien wiederum in drei Cluster unterteilt, den 'Abwartenden Konservativen' (53%), den 'Transaktionsorientierten' (14%) und den 'Zukunftsorientierten Anspruchsvollen' (33%). Die im theoretischen Teil diskutierten Maßnahmen zur Ansprache vermögender Privatkunden im Internet werden in der Synthese schließlich auf die gebildeten Cluster bezogen und bewertet. Wie verschaffe ich mir einen schnellen Überblick? Da die Gliederungspunkte 'Das Internet' (2.1), 'Das Internet bei Banken' (2.2), 'Der vermögende Privatkunde bei Banken' (2.3) im wesentlichen die Grundlage für die Hypothesenbildung über das Internetverhalten vermögender Privatkunden (2.4) bilden, können informierte 'Praktiker' hierüber hinweggehen. Dem Leser ist es freigestellt, die Herleitung der Hypothesen unter dem Gliederungspunkt 2.4 nachzuvollziehen, da sie in komprimierterer Form im empirischen Teil wieder aufgegriffen werden. Eine Übersicht über die Hypothesen ist dem Anhang B auf den Seiten 1 bis 3 zu entnehmen. Die Lektüre des Gliederungspunkts 2.5 wird generell empfohlen, da die Marketingziele, so wie die strategische Ausrichtung festgelegt werden, und beschrieben wird, welche Differenzierungsmaßnahmen im Internet für vermögende Privatkunden geeignet erscheinen. Diese Maßnahmen werden bei der Synthese anhand der empirischen Ergebnisse bewertet und setzen dann ein Grundwissen voraus. Die Zielsetzung des empirischen Teils ist die Überprüfung der Hypothesen (3.1). Unter dem Gliederungspunkt Methodik (3.2) wird darauf hingewiesen, dass sich aufgrund der geringen Stichprobengröße nur Tendenzaussagen aus den Ergebnissen ableiten lassen (3.2.1). Weiterhin wird darauf hingewiesen, dass hauptsächlich Personen in westdeutschen Ballungszentren interviewt wurden und etwa die Hälfte einer Bankgruppe zuzuordnen ist. Hierdurch ist die Repräsentativität der Befragungsergebnisse für deutsche vermögende Privatkunden eingeschränkt (3.2.2). Die Diskussion des Fragebogens (3.2.3) und der Auswertungsmethoden (3.2.4) kann übergangen werden, falls der Leser über ein Marktforschungsgrundwissen verfügt. Um sich einen Überblick zu verschaffen, sollte der Fragebogen auf den Seiten 1 bis 3 im Anhang A jedoch gelesen werden. Die Tabelle auf der S. 4 des Anhangs B zeigt, wie die Fragen mit den Hypothesen verknüpft wurden. Die Befragungsergebnisse sind dem Gliederungspunkt 3.3 zu entnehmen. Da die Hypothesen voneinander relativ unabhängig sind, kann der Leser ihn interessierende Ergebnisse auswählen (3.3.2.1-3.3.2.8). Die Hypothese 8 (3.3.2.8) sollte dabei jedoch nicht übergangen werden, da bei ihrer Diskussion die angesprochenen Cluster gebildet werden. In der Synthese sind die Kernaussagen der Diplomarbeit durch die Verknüpfung des theoretischen und empirischen Teils zusammengefasst. Im Ausblick wird nochmals auf die Einschränkung der Repräsentativität der Untersuchung und auf Implikationen für zukünftige Forschungsarbeiten hingewiesen. Inhaltsverzeichnis:Inhaltsverzeichnis: 1.Grundlegendes2 1.1Einleitung2 1.2Zielsetzung und Gang der Untersuchung2 2.TheoretischER Teil3 2.1Das Internet3 2.1.1Grundlegendes3 2.1.2Entwicklung des Internet in Deutschland4 2.1.3Der deutsche Internetnutzer7 2.1.3.1Vergleichbarkeit und Aussagekraft von Statistiken über das Internet8 2.1.3.2Sozio-demographisches Profil8 2.2Das Internet bei Banken10 2.2.1Grundlegendes10 2.2.2Das Internet verändert das Bankumfeld11 2.2.3Das Internetangebot der Banken14 2.2.3.1Informationsangebot14 2.2.3.2Transaktionsangebot15 2.2.3.3Kommunikationsmöglichkeiten18 2.3Der vermögende Privatkunde bei Banken20 2.3.1Segmentierung20 2.3.2Attraktivität des Segments22 2.3.3Charakterisierung und Definition des vermögenden Privatkunden25 2.3.3.1Konstituierende Charakteristika25 2.3.3.2Sozio-demographische Kriterien26 2.3.3.3Psychographische Kriterien29 2.3.3.4Definition des vermögenden Privatkunden30 2.4Das Internetverhalten Vermögender PRivatkunden31 2.4.1Die Verbreitung des Internet unter vermögenden Privatkunden31 2.4.2Ablehnung der Internetnutzung durch vermögende Privatkunden33 2.4.3Einfluß des Internet auf das Verhalten vermögender Privatkunden bei Banken34 2.4.3.1Grundlegendes und Bewertung der Sekundärquellen34 2.4.3.2Zugangsort und Intensität der Internetnutzung36 2.4.3.3Einfluß des Internet auf das Informationsverhalten37 2.4.3.4Einfluß des Internet auf das Transaktionsverhalten41 2.4.3.5Einfluß des Internet auf das Kommunikationsverhalten43 2.4.3.6Einfluß des Internet auf die Zufriedenheit mit der Bank46 2.5Marketingimplikationen für Banken47 2.5.1Marketingziele und strategische Ausrichtung47 2.5.2Strategieumsetzung49 2.5.2.1Data-Warehouse50 2.5.2.2Differenzierung des Informationsangebots51 2.5.2.3Differenzierung des Transaktionsangebots52 2.5.2.4Differenzierung durch die Kommunikationsmöglichkeiten des Internet56 2.5.2.5Bekanntmachen des Internetangebots58 2.5.3Erfolgskontrolle59 3.Empirischer Teil61 3.1Zielsetzung61 3.2Methodik61 3.2.1Größe der Stichprobe und Erhebungsart61 3.2.2Auswahl der Stichprobe63 3.2.3Inhalt und Aufbau des Fragebogens65 3.2.4Auswertungsmethoden67 3.3Ergebnisse71 3.3.1Grundlegendes71 3.3.2Überprüfung der Hypothesen71 3.3.2.1Sozio-demographisches und psychographisches Profil (Hypothese 1)71 3.3.2.2Die Verbreitung des Internet unter vermögenden Privatkunden (Hypothese 2)74 3.3.2.3Ablehnung der Internetnutzung durch vermögende Privatkunden (Hypothese 3)78 3.3.2.4Zugangsort und Intensität der Internetnutzung (Hypothese 4)79 3.3.2.5Einfluß des Internet auf das Informationsverhalten (Hypothese 5)80 3.3.2.6Einfluß des Internet auf das Transaktionsverhalten (Hypothese 6)83 3.3.2.7Einfluß des Internet auf das Kommunikationsverhalten (Hypothese 7)85 3.3.2.8Einfluß des Internet auf die Zufriedenheit mit der Bank (Hypothese 8)88 4.Synthese94 4.1Strategiebewertung anhand der Ergebnisse94 4.2Fazit97 5.Ausblick98 VERZEICHNISSE AbkürzungsverzeichnisIII TabellenverzeichnisIV AbbildungsverzeichnisVII Quellenverzeichnis99 ANHANG

A 13-point manifesto for a new financial services marketing model Anthony Thomson knows a thing or two about new and disruptive financial services, having co-founded and chaired first the ground-breaking Metro Bank and then the purely digital, app-based Atom Bank.' And as a financial services marketing specialist for over 30 years, Lucian Camp has helped develop more new and innovative financial services propositions than anyone. Now they've put their heads together to write No Small Change, a passionate, opinionated and practical manifesto arguing that the fast-changing financial services world urgently needs to rethink the whole of its approach to marketing.' Most of all, they propose that an increasingly digital, fintech-driven industry needs not just more marketing, but also better marketing to make sure it's successfully identifying consumers' real needs, and finding powerful and successful ways to engage with them. After detailing the forces of change that demand a new approach, the book then examines in 13 chapters what the key components of that new approach should look like.' It takes a broad and multi-faceted perspective, exploring areas as diverse as the crisis of consumer trust, the ever-growing power of Big Data, the importance of leadership and corporate culture and the rapid advance in thinking based on Behavioural Economics. In developing these themes, the authors don't pull their punches.' The book is fiercely critical of some of the industry's long-established marketing habits, providing compelling reasons why it's time to abandon the practices that have given it a bad name.'' Marketers will applaud, but the book is also intended for a broader audience.' Thomson and Camp challenge senior management in financial firms to appreciate the real value that marketers can bring to shaping the business agenda at the highest level, and not just to label marketing with that tired old phrase 'the colouring-in department.' Rich in anecdotes, comments from leading industry figures, personal experiences on the part of both authors and findings from original research, No Small Change is an entertaining and rewarding read ' and, at this point in the development of financial services, a timely and important one.' '

This study seeks to provide a viewpoint on the marketing performance of banks in the context of the dynamic equilibrium of marketing. The current study attempts to discuss the views regarding the marketing performance of commercial banks, within the framework of the dynamic balance of marketing, and aims to design a model for measuring marketing performance through the dimensions of the dynamic balance of marketing, and these dimensions are the strategic alliance, laws and legislations, competition, and work to detect any dimensions more effective in achieving performance. The current study aims to show the importance of the dynamic balance of marketing and its relationship to marketing performance in the Iraqi banking sector.

This paper examines the effects of customer relationship marketing on bank performance in Nigeria. The research addresses the major problem associated with the adoption of customer relationship marketing by Nigerian banks which eventually exposes banks and customers to intense competition. The study was carried out in Ojo Local Government Area of Lagos State, Nigeria and it was targeted a population of 150 employees and customers of selected banks. Survey research method was used and data from the study were drawn from both primary and secondary sources. A sample size comprising 50 employees and customers were selected using stratified sampling technique and random sampling techniques. Quantitative data from the study was analyzed through descriptive statistics. The result indicates that customer relationship marketing is an effective tool to measure banks performance. The finding also shows that CRM helps in increasing banks profitability and enhances improvement in banks market share. The research is of the opinion that banks should put in seasoned customer service officers with sense of direction towards satisfying customers in order to improve overall bank performance. The study recommends that adoption and management of CRM requires the involvement of everyone in the bank in order for it to succeed.

Diese Arbeit untersucht das Database Marketing und Computer Aided Selling sowie deren Integration zum Customer Relationship Management bei Banken im Privatkundenbereich. Nach einer kurzen Einführung in die Problematik erfolgt die Darstellung der Situation des Privatkundengeschäfts bei Universalbanken und die Notwendigkeit des Einsatzes von Informationstechnologien in diesem Bereich. In dem anschließenden theoretischen Teil der Arbeit werden Systeme wie das Database Marketing, Computer Aided Selling und Customer Relationship Management voneinander abgegrenzt und deren Konzeptionen vorgestellt. Danach folgt der praktische Teil der Arbeit, in dem verschiedene Umsetzungsmöglichkeiten der einzelnen Informationssysteme durch unterschiedliche Softwareanbieter aufgezeigt werden. Auf Basis der theoretischen Aufarbeitung und der Betrachtung der in der Praxis vorherrschenden Systeme wird ein Integrationsmodell entwickelt, das die verschiedenen Entwicklungen und Ansätze zu einem Modell zusammenfaßt. Abschließend werden die dargestellten Informationssysteme anhand von Interviews mit drei Banken im Hinblick auf ihre augenblickliche und geplante Umsetzung auch im Rahmen des Integrationsmodells überprüft. Inhaltsverzeichnis:Inhaltsverzeichnis: Abbildungsverzeichnis4 Abkürzungsverzeichnis5 1.Einleitung6 1.1Problemstellung6 1.2Ziel und Aufbau der Arbeit7 2.Das Privatkundengeschäft vor neuen Herausforderungen8 2.1Die Strategie des Beziehungsmanagements8 2.2Mit DBM und CAS zu einer erfolgreichen Kundenbeziehung10 2.3Die heterogene Datenlandschaft bei Banken12 3.Die Konzeptionen des DBM und CAS13 3.1Die Konzeption des Database Marketings13 3.2Die Konzeption des Computer Aided Sellings16 4.Customer Relationship Management18 4.1Integration von DBM und CAS18 4.2Der Prozeß des Customer Relationship Managements20 5.Kundeninformationen als Grundlage von kundenorientierten Systemen22 5.1Data Warehouse und Business Intelligence22 5.2Der Markt für Datawarehousing und Business Intelligence24 6.Die praktische Umsetzung des Database Marketing25 6.1Kampagnenmanagement25 6.1.1Funktionen des Kampagnenmanagements25 6.1.2Der Markt für KAM-Software28 6.2Marketing Automation29 6.2.1Funktionen der Marketing Automation29 6.2.2Der Markt für MA-Software31 7.Die praktische Umsetzung von Computer Aided Selling34 7.1Vom Kontaktmanagement zur Sales Force Automation34 7.2Der Markt für Sales Force Automation-Software36 8.Die praktische Umsetzung des Customer Relationship Management39 8.1Service als integraler Bestandteil von CRM39 8.2Integration von Vertrieb, Marketing und Service40 9.Das Integrationsmodell41 9.1Integrationsmerkmale41 9.2Die Dimension der Marketing Automation42 9.3Die Dimension der Sales Force und Service Automation43 9.4Der Markt für CRM-Lösungen43 10.Der praktische Einsatz von DBM und CAS in Banken47 10.1Die BfG Bank AG47 10.2Deutsche Bank Private Banking50 10.3Credit Suisse Deutschland AG52 11.Fazit und Ausblick54 Literaturverzeichnis57 Quellen aus dem Internet61 Studien62 Anhang: Abbildungen63